疫情背景下欺诈案件激增,催动分析创新落地各行各业

发布日期:2022-02-15 17:04:37

ACFE和SAS联合调查发现:为扭转网络诈骗的飙升势头,反欺诈专家正加速应用数据分析和反欺诈技术

中国北京,2022年2月15日——新冠疫情在全球范围打开了潘多拉“欺诈”魔盒。美国注册舞弊审查师协会(ACFE)与SAS最近联合开展的反欺诈技术研究显示:为打击、防范层出不穷的网络诈骗,反欺诈专家对数据分析的应用比以往扩大了一倍。

ACFE与SAS通过在全球近 900 名 ACFE成员中展开调查,发布了《2022 反欺诈技术基准报告》,揭示了各领域的组织如何利用技术打击欺诈行为。主要研究发现包括:

· 超过 40% 的受访者表示,在疫情期间,他们大幅(14%)或略微(29%)加速了对数据分析的应用。

· 大多数受访者(60%)预计,未来两年,其所在组织将增加反欺诈技术的预算投入。

· 在投资项目表中,高级分析尤其是人工智能(AI)和机器学习(26% 的受访者)高居榜首,其次是预测分析/建模(22%)。

“由于新冠疫情对商业环境产生了影响,我们看到欺诈事件有逐渐增多的趋势——并且我们预计这一趋势不会很快放缓,”法学博士、注册舞弊审查师、注册会计师、ACFE 总裁兼首席执行官 Bruce Dorris表示:“为应对不断增多的欺诈事件以及新兴的诈骗犯罪趋势,组织必须灵活主动地采用新的反欺诈工具和流程。对于反欺诈专业人士来说,这份报告非常宝贵,可帮助他们了解同行正在使用或计划使用哪些类型的技术,以及这些技术如何帮助其成功地检测、防范欺诈事件。”

按行业、地区等条件查阅数据

2019 年,ACFE 和 SAS发起了两年一度的全球研究计划。《2022 反欺诈技术基准报告》是该研究计划第二次发布的报告。SAS此次还提供了可视化的在线仪表盘,方便用户按照行业、区域和组织规模查看研究结果。调查受访者来自23 个行业——大多来自政府和公共管理 (22%)以及银行和金融服务(20%)行业。受访者所在组织遍布世界各地,规模不等(从少于100 名员工到超过10000 名员工)。

其他跨行业研究发现包括:

· 分析是必不可少的欺诈侦测工具。当被问及数据分析的使用现状时,几乎所有调查参与者都表示,其所在组织通过使用数据分析,加快了对交易或可疑欺诈案件的审查速度 (99%),提高了异常状况侦测的及时性(98%)和自动化侦测的效率(98%),并降低了假阳性率从而提升了整体的侦测准确率(97%)。

· 数据共享趋势加快大多数组织仍将内部结构化数据作为反欺诈分析的关键数据来源(80% 的受访者表示),但许多组织也在利用各种外部数据源,包括公共记录(41%)、执法名单或政府观察名单(31%)、社交媒体(29%)、其他第三方数据(25%)以及来自互联网设备的数据 (25%)。此外,34% 的受访者表示已为数据共享贡献了数据——另有24% 的受访者表示未来愿意共享数据。

· 组织利用各种新兴技术打击欺诈行为。该报告强调,组织正逐步扩大对新技术的使用,例如基于物理/行为特征的生物识别、计算机视觉分析、机器人流程自动化 (RPA)、区块链以及虚拟和增强现实技术。受访者组织目前对这些技术的使用比例在 7%(虚拟/增强现实)到 34%(基于物理特征的生物识别)之间。据那些尚未采用某项新兴技术的受访者透露,13%(虚拟/增强现实)到 19%(RPA)的组织预计将在未来一到两年内部署该技术。

“令人瞩目的是,接受调查的反欺诈专业人士表示,分析技术正帮助他们更快、更准确地识别更多欺诈行为,”该研究的共同作者、注册舞弊审查师、注册会计师、 ACFE研究总监Andi McNeal 表示:“异常报告和异常侦测等经受时间检验的技术仍然发挥着主要作用,但组织也在不断的增加技术投入,并且预计未来两年人工智能采用率将实现150% 的飞跃。这些都表明,组织不会满足现状。2023年,当我们再度开展调查时,情况可能会大不相同。”

“尽管由于在线/数字交易渠道激增导致欺诈风险增加,给犯罪分子以可乘之机,但黑暗中总有一丝光明。”SAS全球欺诈管理与安全智能副总裁Stu Bradley表示:“这些渠道同时也能够使组织收集、整合大量数据,以更好地监控欺诈行为趋势,并最终采取更有效的预防措施来应对迅速变化的欺诈威胁。”

访问SAS.com/fraudsurvey,通过在线仪表盘浏览调查数据。

关于ACFE

ACFE(美国注册舞弊审查师协会)是全球最大的反欺诈组织、最出色的反舞弊培训和教育提供者。ACFE有 9万多名会员遍布世界各地,正携手减少全球范围内的商业欺诈行为,并增强公众对该行业诚信度和客观性的信心。更多信息,请访问ACFE.com。

关于 极客界

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注